Claude 的金融 Skills 开源了

关于 Claude Skills，我之前写过几篇：

• 大模型世界新宠，Agent Skills 10000字教程
• AI时代，PPT的未来是HTML，一个神奇的 Skills 推荐
• Claude Code 是需要管的，实测一个靠谱的Skills
• 大模型将超长文章转知识卡片，Skills实现过程分享
• 视频号做到6000粉，我每天只做一件事

之前看到的 Skills 大多是社区开发者鼓捣出来的小工具——做 PPT、转知识卡片、约束 Claude Code 别瞎改代码

Anthropic 官方亲自下场了，仓库名字叫 claude-for-financial-services，一上来就把投行、股票研究、私募股权、财富管理这四条华尔街最贵的赛道全端了出来

仓库地址：github.com/anthropics/financial-services

License 是 Apache 2.0，全部 Markdown + YAML，没有 build step，fork 下来就能改

一、它到底是个啥

简单说一句，Anthropic 把华尔街分析师每天干的活，拆成了一套 Claude 可以直接装的插件包

官方原话挺有意思——这些 Agent 是替分析师起草工作底稿（模型、备忘录、研报、对账单）的，不做投资决策、不执行交易、不绑定风险、不批准开户，每一份产出都摆在那儿等人类签字

这个边界划得很干净，金融行业最敏感的就是责任，能跑活但不背锅，反而是 To B 落地最现实的姿势

整个仓库分两层：

• Agents（11 个）：端到端的工作流智能体，比如 Pitch Agent、Earnings Reviewer、GL Reconciler，每个都是自包含插件，装上就能跑一整条流水线
• Vertical Plugins（7 个垂直行业包 + 2 个合作伙伴包）：底层的 Skill、斜杠命令、数据连接器，按金融子行业打包，你不想要完整 Agent，只装这些底层能力也行

而且所有东西两种部署方式同源——既能在 Claude Cowork 里当插件用，也能通过 Claude Managed Agents API（/v1/agents）丢到自家工作流引擎后面跑无头模式，同一个 system prompt、同一组 skill，你选在哪儿落地

二、11 个 Agent，覆盖了哪些场景

这是仓库 README 里最让我眼前一亮的一张表，我搬过来给大家看

每个 Agent 都是独立打包的，bundle 了它要用的全部 skill，装一个就够，不用先装一堆依赖

如果你是金融从业者，看到 Pitch Agent 那一行心里大概已经在算账了——以前 MD 让你周五交一份 pitch，你周三就得开始拉 comps、跑 DCF、做 deck，现在这个流程被压成了一条命令

我个人觉得最有想象力的是 Model Builder，DCF 和 LBO 直接活在 Excel 里跑，不是导出来一个表格，是 Claude 真的在你的 xlsx 文件里写公式、改单元格

三、底层的 Skill 才是真宝藏

Vertical Plugins 是这套东西的底盘，先装 financial-analysis 这个核心包，它带着所有共用建模 skill 和 11 个数据连接器，再按需要叠垂直行业

我把每个垂直包里有头有脸的 Skill 列一下，这部分是金融人最该收藏的

financial-analysis（核心建模）

那个 audit-xls 我看一眼就笑了，这是把分析师最痛的「老板甩过来一个十年没人维护的 Excel，让你看里面到底哪个数错了」直接做成了 skill

investment-banking（投行）

/cim（信息备忘录）、/teaser（一页匿名简介）、/buyer-list（潜在买家清单）、/merger-model（增发摊薄分析）、/process-letter（流程函）、/deal-tracker（项目跟踪）

equity-research（卖方研究）

/earnings（财报点评）、/earnings-preview（业绩前瞻）、/initiate（首次覆盖报告）、/morning-note（晨会纪要）、/sector（行业研究）、/thesis（投资逻辑跟踪）、/catalysts（催化剂日历）、/screen（选股）

private-equity（私募股权）

/source（项目挖掘 + CRM 检查 + 创始人 outreach）、/dd-checklist（尽调清单）、/unit-economics（ARR cohorts、LTV/CAC、留存）、/ic-memo（投委会备忘录）、/value-creation（投后 100 天计划 + EBITDA bridge）、/ai-readiness（评估被投公司 AI 准备度）

wealth-management（财富管理）

/client-review（客户复盘）、/financial-plan（退休、教育、遗产、现金流规划）、/rebalance（含税务感知的再平衡）、/tlh（税损收割）

fund-admin & operations（运营）

总账对账、break 追溯、计提滚存、差异说明、NAV 验算，KYC 文档解析

四、11 个数据连接器，这才是真正的护城河

我觉得这个仓库最值钱的部分不是 Skill，是那 11 个 MCP 连接器

国内同行看到这表估计要叹气一下，这些都是金融行业付费才能用的高墙数据，Anthropic 一口气给做了官方 MCP 适配

注意 README 里有句话——MCP 访问可能需要数据商的订阅或 API Key，Anthropic 只是搭好了接口，数据钱还是得你自己掏

合作伙伴还专门提供了两个增强包：LSEG 包（债券相对价值、互换曲线、外汇套息、期权波动率、宏观利率监控），S&P 包（公司速览、财报前瞻、融资动态）

五、安装：Claude Code 三行命令

如果你用的是 Cowork，进设置 → 插件 → 添加插件，把仓库地址 https://github.com/anthropics/claude-for-financial-services 粘进去，挑想要的就行

我自己更喜欢命令行，Claude Code 装法是这样：

# 1. 添加 marketplace
claude plugin marketplace add anthropics/claude-for-financial-services

# 2. 先装核心包（带所有数据连接器）
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services

# 3. 按需挑 Agent
claude plugin install pitch-agent@claude-for-financial-services
claude plugin install gl-reconciler@claude-for-financial-services
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services

# 4. 按需挑垂直行业包
claude plugin install investment-banking@claude-for-financial-services
claude plugin install equity-research@claude-for-financial-services

装完 Agent 在 Cowork 派发列表里出现，Skill 在合适的场景自动触发，斜杠命令立即可用——/comps、/dcf、/earnings、/ic-memo 直接敲就行

如果你是部署到自家服务器，走 Managed Agents API：

export ANTHROPIC_API_KEY=sk-ant-...
scripts/deploy-managed-agent.sh gl-reconciler

脚本会自动解析文件引用、上传 skill、创建 leaf-worker 子代理，最后 POST 到 /v1/agents 完成注册

六、它的真实定位

我看完整个仓库的感受——这不是一个产品，是一份参考实现

官方在 README 里写得很坦白：「这些都是参考模板，按你公司的方式调一调才好用」，给了五个改造方向：

• 换连接器：把 .mcp.json 指向你自家的数据商和内部系统
• 加公司语境：把你公司的术语、流程、格式标准塞进 skill 文件
• 带上你的模板：/ppt-template 教 Claude 学会你公司的品牌 PPT 版式
• 调整 Agent 边界：编辑 agents/<slug>.md 改成你团队真实的工作流
• 自己加新的：照着结构 copy 一份就能扩展

整个仓库是 file-based，Markdown + YAML，没有 build step，对二开极其友好，金融机构内部 IT 团队拿来当骨架再合适不过

还有一份单独的 claude-for-msft-365-install/ 工具，让管理员把 Claude 的 Microsoft 365 插件部署到你公司自己的 Vertex AI、Bedrock 或内部 LLM 网关上跑，而不是直连 Anthropic 的 API，这是给合规要求高的机构准备的

七、谁该看这个仓库

我真诚说几句

强烈推荐：

• 投行、券商研究所、PE/VC、家办、基金运营的从业者，里面那些 skill 名字你应该一眼就能对上自己工位上的活
• 给金融机构做 AI 解决方案的乙方团队，这是一份现成的 RFP 答卷
• 想学怎么写「能用」的 Claude Skill 的人，官方写法就是最好的范本

会有点失望的：

• 想直接拿来 C 端创业的——这玩意儿不是产品，是骨架，没数据接入跑不起来
• 国内场景——大部分 MCP 连接器都是海外数据源，A 股、港股、信贷的数据需要自己接
• 想看模型亮活的——这里展示的是工程化能力，不是大模型边界，Claude 能不能比得过 ChatGPT 在这场景里其实不是重点，重点是这套架构本身

几个坑要先说：

1. MCP 连接器要订阅，Daloopa、FactSet、PitchBook 这些都是机构席位，普通人买不起
2. 子代理委托（callable_agents）目前还是 Research Preview 状态，生产用要谨慎
3. 默认是英文语境，中文金融术语和中国会计准则需要自己改 skill 文件

八、我的判断

Anthropic 这一手不是为了卖订阅，是在给整个企业级 AI Agent 行业立标准

把 Skill 系统从「社区好玩工具」推到了「金融机构生产级参考实现」这个台阶上，下一步保守估计医疗、法律、咨询、政务都会有官方仓库出现

对我们普通开发者来说，这是一份免费的高质量 Skill 写作教科书，去翻一翻 plugins/agent-plugins/pitch-agent/ 里的目录结构，看看 Anthropic 自己是怎么组织 system prompt、skill、subagent 的，比看十篇博客都有用

仓库地址再贴一次：

github.com/anthropics/financial-services

#ClaudeSkills #Anthropic #金融AI #ClaudeCode #开源

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